運用実績 (2022年2月8日時点)
積立ファンド (積立額)
- ひふみプラス (20,000円)
- eMAXIS Slim 国内株式 (日経平均) (5,000円)
- eMAXIS Slim 米国株式 (S&P 500) (400,000円)
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス (175,000円)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス (125,000円)
- eMAXIS 先進国Reit (25,000円)
合計: 750,000円/月
先月は50万円、今月は75万円の積立です。
来月もおそらくは同額でしょう。
1月下旬から下げ基調の株価はまだ下がりそうな気もするので、時期をずらして購入する方が精神的に楽です。先のことは誰にもわからないから、とにかく早めに投資すべきという考え方もあります。どちらをとるかの判断には過去のデータも重要ですが、「精神的に楽」とか「手間がかからない」とかも多少ポイントになってきますね。
評価額合計 (トータルリターン / 利回り)
- 今月: 3,615,886円 (+390,081円 / +12.1%)
- 前月: 3,022,577円 (+546,773円 / +22.1%)
1月下旬から株価は下げ基調ですね。
積立額を増やしたこともあり、利回りも下がっています。
昨年は株価が好調でしたから、今年は低迷が続くかも…と思っています。
構成比率は下記の通り。
日本株の比率が少しずつ下がり、僕にとっての適正な割合に近づきつつあります。ただ、それならもうオルカン(eMAXIS Slim 全世界株式 / オールカントリー)だけを買ってればいいじゃんって話なんですよね笑。どこかのタイミングで乗り換えるかもしれません…
* ひふみプラスは、構成比率を日本株式8割、米国株式1割、先進国株式1割として振り分けています。
S&P 500
1月下旬はグッと下がり、少し持ち直しました。
が、この先どうなるかは全くわかりませんね…
今後について
積立額のブーストをあと2, 3ヶ月は続けます。残りの現金が100万円ほどになったタイミングでやめて、平常運転に戻して再度放置。
運用額500万円は達成が確定しているので、次の目標は1,000万円ですね。コツコツ働いて、コツコツ積み立てるのみです。
購入ファンドは、オルカンをメインに、米国株インデックスなどを多少加えるような構成にするかもしれません。
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