運用実績 (2022年4月9日時点)
積立ファンド (積立額)
- ひふみプラス (20,000円)
- eMAXIS Slim 国内株式 (日経平均) (5,000円)
- eMAXIS Slim 米国株式 (S&P 500) (400,000円)
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス (175,000円)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス (125,000円)
- eMAXIS 先進国Reit (25,000円)
合計: 750,000円/月
積立額は先月同様に75万円で、来月も同額の予定。
ここ数ヶ月は積立額をブーストし、現金比率を下げてきました。そろそろ現預金が二桁万円くらいになるので、そこでブーストは終了します。再来月からは、積立額を15万円程度に戻すつもりです。
評価額合計 (トータルリターン / 利回り)
- 今月: 5,332,657円 (+606,852円 / +12.8%)
- 前月: 4,299,666円 (+323,860円 / +8.1%)
3月中旬、アメリカの金利が上がった影響で株価が下がりましたが、その後に円安がやってきて、むしろ利益は拡大しました。
構成比率は下記の通り。
* ひふみプラスは、構成比率を日本株式8割、米国株式1割、先進国株式1割として振り分けています。
今後について
運用資産の合計が500万円を超えたので、次の目標は1,000万円です。
購入ファンドは、オルカンが7割、S&P500が3割くらいで検討中。
結局そういったポートフォリオに行き着くんですね笑。
個別株やETFには相変わらず興味なし。
今後も手を出すことはないと思います。
楽天サービスのすすめ
という風に、僕は全て楽天のサービスを利用しています。投資信託の購入に関しても、楽天カードで決済し、楽天銀行から引き落とされるように設定しているため、ポイント還元率があがり、勝手に楽天ポイントが貯まります。
楽天銀行
- 預金額に応じてATM手数料や振込手数料が無料になります。
- コンビニのATMでお金を引き出せるので、かなり便利です。
申込みはこちら → 楽天銀行
楽天カード
申込みはこちら → 楽天カード
楽天証券
申込みはこちら → 楽天証券