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【資産運用実績】楽天証券 / 積立投信 2022年4月

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運用実績 (2022年4月9日時点)

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積立ファンド (積立額)

 合計: 750,000円/月

積立額は先月同様に75万円で、来月も同額の予定。

ここ数ヶ月は積立額をブーストし、現金比率を下げてきました。そろそろ現預金が二桁万円くらいになるので、そこでブーストは終了します。再来月からは、積立額を15万円程度に戻すつもりです。

評価額合計 (トータルリターン / 利回り)

  • 今月: 5,332,657円 (+606,852円 / +12.8%)
  • 前月: 4,299,666円 (+323,860円 / +8.1%)

3月中旬、アメリカの金利が上がった影響で株価が下がりましたが、その後に円安がやってきて、むしろ利益は拡大しました。

 

 

構成比率は下記の通り。

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* ひふみプラスは、構成比率を日本株式8割、米国株式1割、先進国株式1割として振り分けています。

今後について

運用資産の合計が500万円を超えたので、次の目標は1,000万円です。

購入ファンドは、オルカンが7割、S&P500が3割くらいで検討中。

結局そういったポートフォリオに行き着くんですね笑。

 

個別株やETFには相変わらず興味なし。

今後も手を出すことはないと思います。

 

楽天サービスのすすめ

という風に、僕は全て楽天のサービスを利用しています。投資信託の購入に関しても、楽天カードで決済し、楽天銀行から引き落とされるように設定しているため、ポイント還元率があがり、勝手に楽天ポイントが貯まります。

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