運用実績 (2019年7月8日時点)
保有ファンド (積立額)
- ひふみプラス (15,000円/月)
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス (5,000円/円)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス (5,000円/円)
- eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) (5,000円/円)
合計: 30,000円/月
評価額合計 (トータルリターン)
- 今月: 469,116円 (+63,311円)
- 前月: 418,781円 (+42,976円)
各ファンド、前月より上昇しています。
国内債券クラス
国内外の債券クラスはどうしようか検討中。
と前月書いたんですが、
個人向け国債 変動10年
こちらを30,000円分購入しました。
現在の日本はマイナス金利政策が続いています。今、国内債券のインデックスファンドに投資すると、今後国内債券市場が正常化し金利が上昇した際に、基準価額が下がるということです。
したがって、「個人向け国債 変動10年」が現時点でのベターな選択と言えます。
この辺の知識や考え方に関しては、下記の書籍が参考になるのでオススメです。
今後について
現在のポートフォリオは国内株式に偏っているので、米国株式を追加予定です。
徐々に日本株・国債の比率を下げて、外国株の比率を上げていきます。
最終的には、日本は3割で、外国が7割くらいのイメージです。
