【書評】投資の大原則 人生を豊かにするためのヒント

投資初心者やインデックスファンドに投資している方にオススメの一冊を紹介します。

基本的な知識や投資手法、心構えといった点に関しては、これだけ読めばOKです。

本書の概要

本書では「Keep it Simple」を合言葉に、その投資手法をKISS Investingと名づけ、 5つのルールをあげている。

• できるだけ若い時から計画的に貯蓄に励む
• 政府や企業の貯蓄優遇や課税軽減制度を最大限に活用する
• インデックスファンドで広範な分散投資を図る
• リバランスを通じて資産配分を守り続ける
• 市場価格の変動に惑わされない

このシンプルな投資を実践するための手順を様々な事例やエピソード、 最新のデータを駆使して解説する。

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というわけで、書いてあるのは基本的なことです。

目新しい事実とかテクニックとかは皆無。

でも、それがいいんですよねぇ…

長期投資で成功するためのカギ

投資の世界に絶対はなく、著者も下記のように述べています。

チャートを見て将来の株価を予想するのは、星占いのようなもの。株価の動きは、いわゆるランダム・ウォークといわれ、まったく法則性がない。これまでの動きから今後の株価を予想するのは危険極まりない。

とは言え、過去のデータから有効な戦略を組み立てることは可能。

• 分散投資
• リバランス (定期的にチェックし、一度決めた分散比率へ戻すこと)
• ドル・コスト平均法 (定期定額長期積み立て投資)
• インデックス・ファンド

それがこの4つです。

うん、知ってた。

何度も読み返すバイブル

基本的なこと、知っていることしか書いていないと言いつつも、僕はこの本が好きだし、万人に勧めたいです。その理由もちゃんと本書の前書きに書いてあります。

もっといい方法があるはずだという誘惑に駆られないように、この本を何年かに一度は読み直してほしい。

「自分が知らないだけで、世の中にはもっといい方法 (or 投資先、情報, ツールなど)があるはずだ…！」と思うんですけど、そうやって突き進んだ結果、大損したり時間を無駄にしたりするんですよね、人は。

もちろん、最近だとビットコインなどの仮想通貨/暗号通貨で資産を増大させた人などもたくさんいるんですが、それは全体で見れば極少数の運が良かった人たちです。

余剰資金でリスク覚悟で投資するのは個人の自由であり、それを止める気はありませんが、精神の消耗や詐欺被害を減らすためにも、信念を持ったり知識を身につけるのは重要でしょう。

おわりに

重要なポイントを補強するための、客観的なデータや具体的なエピソードも盛り込みつつもコンパクトにまとまっていて、非常に読みやすいのも特徴の一つです。

僕は余計なことをしないために定期的に読み返し、その度に(うむ、やはりインデックスファンドに淡々と積み立てるのが最善か…！)と思い直すでしょう。

投資初心者の方に特にオススメの一冊でした。

投資の大原則[第2版] 人生を豊かにするためのヒント (日本経済新聞出版)

楽天サービスのすすめ

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• メインクレカ: 楽天カード
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という風に、僕は全て楽天のサービスを利用しています。投資信託の購入に関しても、楽天カードで決済し、楽天銀行から引き落とされるように設定しているため、ポイント還元率があがり、勝手に楽天ポイントが貯まります。

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